什么是理财规划师？他们做什么？你知道吗？-理财公司经主要做什么

理财规划师是近年来崭露头角的职业之一。随着人们对财富管理意识的逐渐增强，这个职业成为了越来越多人关注的话题。那么，什么是理财规划师？他们做什么？本文将为您进行介绍。

一、理财规划师究竟是什么？

理财规划师（Financial Planner） ，即是为顾客制定个人或者企业财务计划，提供理财咨询，而帮助顾客在未来实现财务目标的针对性职业。职业本身来源于美国，早在上世纪六十年代就出现，已经成为了发达国家中相当成熟的职业。而在中国大地上，因为理财概念普及的热潮，理财规划师则成为了目前国内的热门职业之一。

二、理财规划师的职责与工作内容

1、做出个人财务计划

在知道了客户的财产、投资、退休、教育、税务等细节情况后，理财规划师就可以为客户制定长远的和短期的财务计划，考虑如何在收支两方面的平衡中最大化利润，达到财务目标。

2、提供理财咨询和建议

理财规划师能够根据客户的独特需求，提供个性化的理财咨询和建议，包括：波动性投资、固收类投资、资产配置、税务筹划等方面。

3、推广金融产品

对于市场上的金融产品，如基金、保险、股票等，理财规划师需要熟知并向客户进行推广宣传，提供专家建议，并帮助客户筛选最合适的投资产品。

4、持续跟踪和监控

理财规划师不只是提供一次服务，他们还需要再次检查潜在的投资和财务目标是否达成，如果需要，做出相应的调整和计划，以确保客户的财务目标的实现。

三、理财规划师需要拥有哪些技能和素质？

1、财务知识面广

所谓理财规划师，就要有一定的财务知识，必须掌握基本的财务规则和金融知识：如金融市场的基本概念、股票、基金、保险等各方面知识。

2、谨慎、专业的投资观念

在投资中，最重要的是控制风险。投资的过程中需要理财规划师具有稳健的投资观念，同时要保持镇静的头脑，对待市场的波动要保持清醒的认识。

3、沟通和服务能力

理财规划师需要和客户保持良好的沟通，及时解决投资问题，制定出有效的投资方案及严格的财务计划。必须在细节上做好服务，设身处地的了解顾客的需求，以客户为中心。

四、国内理财规划师行业现状

自中国开始进入文明社会以来，人民的生活水平逐渐上升，同时越来越多的人开始关注和重视财务管理。越来越多的理财企业意识到该行业所存在的提供金融理财规划服务的发展空间巨大。这也就促使许多国内的商业银行、证券公司、保险公司等投入了大量的精力培养理财规划师，通过专业的引导，为社会各界提供优质的理财顾问服务。

五、理财规划师职业前景

理财规划师是个技能高、门槛深、市场广、回报高、前景好的职业。随着人们对金融知识的重视，在我国法制不断健全、市场观念不断开放的大背景下，这个行业将会迎来越来越多的机遇。

通过上述介绍相信大家对理财规划师这个职业已经有了一个基本的了解，如果您为未来的财务目标而担心，或者还不知道如何规划自己的财务计划，那么请联系一名专业的理财规划师，让他们帮助您量身定制完美的财务计划吧！

文章来源：

什么是理财规划师？他们做什么？你知道吗？_BOSS职场

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