投资理财是做什么的投资理财是做什么的呢

Sam 2024年08月14日 17:11 0

老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于投资理财是做什么的和投资理财是做什么的呢的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享投资理财是做什么的以及投资理财是做什么的呢的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

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手里有270万的闲钱，本人还不懂投资理财什么的！该怎么办？投资理财顾问是做什么工作的你会投资理财吗？都做些什么投资？想学投资理财方面的知识，谁能科普一下相关概念？手里有270万的闲钱，本人还不懂投资理财什么的！该怎么办？我是野猪，我来回答

坦白讲大部分人的手里是没有270万闲钱的。我国人口约13.83亿，存款拥有50万及以上的人仅仅只有0.37％，这样我国人口大概只有512万人左右的存款超过50万人民币的。

而存款拥有100万人民币的人数就更加少了，所占比率仅仅只有0.1％，约138.3万人。以上两组数据，非常清楚的告诉我们，不要説你在银行有存款270万，就算只有50万或100万，在中国也算是有钱人了。所以，央行把对储户存款保障定在50万以内，因为绝大多数人银行款连50万都达不到。

我不知道你的270万闲钱你是如何赚来的，如果你的确不太懂理财，那么我的建议就是按照你以前的赚钱方法继续赚钱。同时按照以下方式来做理财：

第一、应急的钱准备6个月的生活费用存银行。这笔钱叫做备用金。万一遇到一些突发事件的时候，急需现金，可以用于应急使用。例如这次疫情全国封城的情况就可以用到这笔钱。

第二、救命的钱。资产20%左右，用于购买保障型保险。这是俗称救命的钱。在万一遇到意外或者是大病的情况下，不至于把我们的财产都贡献给了医院。

第三、赚钱的钱资产的30%左右，可以用来做投资。例如股票，基金、房产，所有你熟悉的领域都可以进行尝试。但是请一定要量力而行，有多大脚穿多大鞋。不要产生赌徒心理，有太多的人正是因为赌徒心理，一夜破产导致的跳楼。

第四、养老的钱资产的40%左右，可以用来购买一些养老型保险，或者是长期的债券。人终归是要老的，关键是我们不知道我们未来会活多久，因此这笔钱一定要准备。

以上4点实际上也是国际上通用的标准普尔推荐的家庭理财方式。另外按照你原来赚钱的方式，再这样做了家庭资产的分配，你的资产一定会很安全，而且你会过得很开心快乐。

我是野猪，回答完毕

投资理财顾问是做什么工作的一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

你会投资理财吗？都做些什么投资？脚踏实地干实业，不追求赚钱多少，只追求赚钱过程中能分享给客户多少满意和快乐，才使自己有满足感。

想学投资理财方面的知识，谁能科普一下相关概念？想学理财很简单，1多看一些理财书籍，2多看财经新闻，搞清楚一些理财多词，什么是基金，股票，债券，初期理财我建议买一些货币基金，风险小。喜欢刺激的可以尝试做股票，不过股票风险高，入市有风险。喜欢的朋友评论一下，谢谢。

文章到此结束，如果本次分享的投资理财是做什么的和投资理财是做什么的呢的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！