百联优力因KYC不利收近6500万巨额罚单，遭投诉“为不法平台提供支付通道”，法人井广涛一并被罚25万

18日，人民银行营业管理部公示1则行政处罚信息。百联优力（北京）投资有限公司（下称“百联优力”）因4项违法行为，被央行警告，并罚没合计6489.33万元。与此同时，百联优力法人、最终受益人井广涛，被央行警告，并处罚款25万元。

【资料图】

具体来看，百联优力存在的违法行为包括：1.未落实防范电信诈骗风险相关要求；2.未落实商户实名制管理要求；3.未落实商户结算管理要求；4.未落实外包管理相关规定。对于上述违法行为，央行决定没收百联优力违法所得约3092.71万元，并处罚款3396.62万元，罚没合计6489.33万元。

而井广涛对百联优力“未落实防范电信诈骗风险相关要求；未落实商户实名制管理要求；未落实商户结算管理要求。”等违法事实负有责任，也一并遭到处罚。

官网介绍，百联优力于2002年5月16日在北京注册成立，注册资本为10000万元，于2013年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，可以开展全国范围内的互联网支付业务，并于2018年1月获批续展至2023年。主要业务类型覆盖快捷支付、网关支付、代收业务、代付业务、集团资金归集等服务。

百联优力主要通过“百利宝”品牌开展业务，提供快捷支付、网关支付、代收代付、集团资金归集等支付服务。在涉足支付业务前，百联优力是一家投资公司，为人熟知的投资标的是“视觉中国”。

百联优力的大股东为北京创新乐知信息技术有限公司（下称“创新乐知”），后者持股比例为46%；二股东为特维拉（北京）科技发展有限责任公司，持股比例为9.5%；其他全部为个人股东。

今年10月，中国执行信息公开网显示，百联优力被列入被执行人名录，执行标的为3.3亿，该笔执行因股权转让纠纷引起。在同一案号下，和百联优力同为被执行人的还有其大股东创新乐知、袁闯、赵国栋、钱包生活科技有限公司、钱包生活（平潭）科技有限公司等人和企业。

天眼查信息显示，百联优力在2018年9月到2019年5月期间在工商信息中一直是西藏钱包创业投资有限公司（现“西藏大简科技有限公司”，下称“钱包创投”）的控股股东，赵国栋曾在该公司担任执行董事，并在百联优力入股前担任股东。该公司现法人、执行董事兼总经理为百联优力法人、最终受益人井广旭。

钱包创投主要控股钱包生活（平潭）科技有限公司，该公司为奥马电器旗下互联网消费科技服务平台，可为商户提供“钱包iPOS”的POS机服务，商户还可通过钱包生活的“招财贷”获取借款。

百联优力与中汇支付、银生宝均为奥马电器的合作支付机构。随着互联网金融整个行业环境的变化，钱包生活出现了经营困难。再之后便是一系列围绕钱包生活的坏账和官司，百联优力因为联合奥马电器深度参与互金领域，也深陷其中，同时该公司还伴有严重的股权纠纷。2020年，因法人越权担保，百联优力被钱包创投拖累成被执行人，涉及执行标的6515.24万元。

2019年，百联优力曾便被工商列入经营异常名录、1.47亿元标的被山东省高级人民法院强制执行。亦曾有消息表明，因为牵涉钱包生活、股权冻结与质押、P2P、网贷、砍头息、违规结算等一系列问题，百联优力遭到人民银行检查。

另外，自媒体支付曝光台曾在今年4月曝光，百联优力或为网赌提供支付服务。黑猫平台显示，多名投诉者表示百联优力“为不法平台提供支付通道”。支付曝光台提到，百联优力违法违规商户涉及“弘阳创投、恒宝创投、鸿鑫网、凤凰彩票”等平台。早在2020年，蓝鲸财经曾报道过，百联优力彼时曾为非法博彩平台提供支付通道遭多人投诉。