掘金个人大户券商投顾服务全面开花

lne 2023年11月23日 16:19 0

掘金个人大户券商投顾服务全面开花

掘金个人大户券商投顾服务全面开花更新时间：2010-9-15 6:08:06

除国信证券、国泰君安、华泰联合等步子跨越较大的券商外，招商证券、中投证券等券商也在梳理完成客户分级分类体系及业务流程后，大面积推行投顾模式，其覆盖区域除京、沪、深外，还包括部分在区域市场内份额较大的内地营业部。

业内先期试点较多的营业部多集中于几个佣金战激烈的地方，如深圳、上海，这里的存量客户较成熟。

被誉为证券业最后一块掘金热土的投资顾问业务正在朝更深、更广的层面推进。据了解，业内已有超过半数券商跟进投顾业务，其中，走在前面的部分券商已经完成对营业部层面投顾业务流程的改造，开始大面积对区域内营业部的试点，而个人大户普遍被券商营业部寄予厚望。

区域营业部忙试点

目前，国内开展投顾业务的券商已经有50多家，部分券商已经开始在区域内营业部试点推行投顾业务。

“业内先期试点较多的营业部多集中于几个佣金战激烈的地方，如深圳、上海，这里的存量客户较成熟，对于券商咨询服务认识较深。”上海某大型券商经纪业务部总经理表示，“目前，投顾业务往更广区域，尤其是中部地区的拓展势头较明显。”

在营业部层面梳理投顾业务流程也成为各家券商的工作重心。由于营业部转为服务推送和品牌推介的“门店”，客户资源开发、管理的支点，岗位设置和人员安排都面临重构。

深圳某大型券商经纪业务负责人表示，“未来，通过非现场化的服务，投顾业务将围绕客户构建出一个以营业部为支点的更为庞大的虚拟私人空间。”

上述负责人表示，在此之下，营业部原有管理模式发生转变，其负责人的职能也发生转变。过去强调营业部负责人建立本地资源或个人客户资源的能力，而现在强调其投资顾问招聘培训和管理带队的能力，营业部负责人业绩要与建立投顾团队的规模及稳定性密切相关。

瞄准个人大户

个人大户已成为不少券商营业部推进投顾业务试点时最为倚重的群体，其所接受的产品服务也最为丰富。

在业内人士眼中，资产超过50万元的个人大户较为信赖券商的咨询服务。围绕这部分客户需求，券商必须能够提供综合的资产管理服务，以全方位的产品线来实现未来收费。

为此，不少券商除了自身开发现金管理产品等外，也加大了与私募基金的合作。这些券商大多借助其评价体系从众多私募产品中精选一定量产品放在产品池中。

根据深圳某大型券商提供的投资咨询产品分级方案显示，在该公司的开户者中，资产50万元以上的被视为重点客户，200万元以上的被视为核心客户；开户者的风险偏好分为保守型、稳健型、积极型等，对应的产品分为：国债券、企业债，公司代发的高评级企业债券，货币型、债券型理财产品或基金，新股申购；蓝筹股票，债券型、偏股型理财产品和基金，ETF，公司代发的高评级企业债券；题材股票，股票性理财产品和基金，权证，创业板，股指期货，ETF，融资融券业务。

除此以外，对于各营业部如何实现服务的推送，各家券商也较为看重，例如，有券商按照OCRM系统中的“客户分类标准”，对营业部钻石、白金、金卡客户进行分类，并在“手机短信平台”中建立相应群组，向客户发送不同类别适用的手机短信。

隐忧仍存

虽然投资顾问业务蓬勃发展，但仍有不少人士对于该业务发展前景存疑。

深圳一家中型券商经纪业务负责人表示，从现有的研究能力来看，投资顾问这一业务并不会给经纪业务带来太大的改变。营业部本身是渠道，抓住客户资产，放宽产品限制，改变产品同质化的状态，才是券商经纪业务的出路所在。

事实上，对于为大客户提供投顾服务，不少券商也存有迟疑。

业内人士认为，服务于大客户的投顾业务的理想模式不仅可以提供咨询服务，并可直接替客户下单。当然，这需要在接到客户指令之后，在有监控或录音的情况下进行。但监管层基于风险考量，尚未放开。

跟随投顾的“李鬼”让不少投资者遭受了损失。据悉，目前市面上出现了不少类似于理财工作室的投顾机构，这类机构不仅向客户提供咨询服务，而且受理投资者全权委托代其买卖股票，并且向投资者承诺具有无风险保本收益。很多投资者对此行为是否合法判断不清。

深圳某大券商投资咨询产品分级方案

投资顾问提供按资产大小分类资产50万元以上的被视为重点客户

分级服务对象

资产200万元以上的被视为核心客户

按风险偏好分类保守型：投资国债券、企业债，公司代发的高评级企业债券，货币型、债券型理财产品或基金，新股申购